Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente Sie dafür brauchen.

Unsere AML Richtlinie

Zotabet Casino wird von Altacore N.V. betrieben und unterliegt der Lizenz der Curaçao-Glücksspielbehörde (Lizenznummer 8048/JAZ2019-049). Wir setzen die dort vorgeschriebenen Anti-Geldwäsche-Standards vollständig um, ergänzt um interne Richtlinien, die über das geforderte Minimum hinausgehen.

Geldwäsche betrifft uns alle: Sie als Spieler genauso wie uns als Betreiber. Deshalb schulen wir unser Compliance-Team regelmäßig, führen Risikobewertungen durch und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit. Transaktionen, die gegen unsere Richtlinie verstoßen, lehnen wir ab, unabhängig vom Geschäftswert.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung (KYC) läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Wohnadresse. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, spätestens jedoch bei kumulierten Einzahlungen von 2.000 EUR. Bei größeren Beträgen oder auffälligen Mustern können wir jederzeit zusätzliche Nachweise anfordern.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beide Seiten, gültig)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder behördliches Dokument, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihrer E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Seite

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit strengem Zugriffsrecht. Nur befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams sehen die Daten, niemals Dritte. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir Kopien Ihrer Zahlungsmittel zeitgerecht.

• Dokumente im Konto unter "Verifizierung" hochladen (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei)
• Unser Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat mit konkreten Nachbesserungshinweisen
• Nach Freigabe erhalten Sie eine Bestätigung und Ihre Auszahlung wird bearbeitet

Herkunft der Mittel

Bei hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellen fragen wir nach der Quelle Ihrer Mittel. Das ist kein Misstrauen, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir für jeden Spieler gleich anwenden.

Akzeptierte Nachweise sind Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Immobilienverkäufen, Erbschaften oder Dividendenausschüttungen. Ein einziger passender Beleg genügt meist; wir informieren Sie genau, was wir brauchen, damit es keine Rückfragen gibt.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es erkennt untypische Beträge, gehäufte Wechsel der Zahlungsmittel, Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung ohne Spielaktivität sowie versuchte Umgehung der Limits. Auffällige Vorgänge halten wir an und prüfen sie manuell.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung. Beträge oberhalb der eingezahlten Summe zahlen wir auf ein von Ihnen verifiziertes Bankkonto oder eine verifizierte Krypto-Wallet aus. Unsere Limits: mindestens 20 EUR pro Auszahlung, maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Woche, bearbeitet in 0 bis 1 Stunden.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, sperren wir die Auszahlungsfunktion. Das Spielguthaben bleibt unverändert und wird nach erfolgreicher Verifizierung vollständig freigegeben; eingezahlt wird dabei nichts nachgefordert.

Bei gefälschten Dokumenten, Angaben Dritter oder widersprüchlichen Daten schließen wir das Konto fristlos und erstatten Guthaben ausschließlich über verifizierte, auf Sie persönlich lautende Zahlungswege. Meldebeträge nach AML-Recht geben wir gesetzlich verpflichtet an die Behörde weiter, ohne Sie vorab darüber zu informieren.

Wie lange wir Daten aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenz verlangen. Grund ist die mögliche nachträgliche Prüfung durch die Behörde; danach löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Auskunfts- und Löschungsanfragen richten Sie an [email protected], unser Team antwortet rund um die Uhr.

Häufige Fragen zu Zotabet

Kann ich ohne Verifizierung spielen?

Ja, Einzahlen und Spielen funktioniert ohne vollständige Verifizierung. Vor der ersten Auszahlung oder bei kumulierten Einzahlungen ab 2.000 EUR verlangen wir die Dokumente.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Meist 0 bis 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente lesbar, vollständig und aktuell sind. Unvollständige Unterlagen verlängern den Vorgang.

Warum verlangt Zotabet Casino einen Nachweis der Mittelherkunft?

Weil die Lizenzbehörde uns dazu verpflichtet, ab bestimmten Schwellen oder bei auffälligen Mustern die Quelle der Gelder zu dokumentieren.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Die Daten liegen verschlüsselt und werden an keine Dritten weitergegeben.

Was passiert mit meinem Guthaben bei einer Kontosperre?

Ihr Guthaben bleibt erhalten. Nach erfolgreicher Verifizierung oder bei Kontoschließung zahlen wir es vollständig auf ein auf Sie lautendes, verifiziertes Zahlungsmittel aus.